金融诈骗那么多,警察为什么不帮我们把钱追回来?

作者:Cherry

时间:2020-08-13 08:54:23

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很多误入黑平台的被骗投资者,经常问我们:我这边钱还有希望要回吗?你们能不能帮忙把钱追回来?

实话实说,从以往案例来看,网络金融诈骗案的破案率真的不高,特别是猖獗一时的假冒APP,追溯起来更是难,因为其根本就没有任何真实信息。很多人在遭遇到金融诈骗后,第一时间就去报警,期望警察能快速立案,飞速处理,然后被骗的钱回到自己的手中。这是理想状态,但绝大多数的网络金融诈骗案,没有这么容易。

为什么?这并不是警察不作为,而且网络金融诈骗追查起来非常难!因为诈骗分子都擅长于层层伪装。

 第一层:地理伪装 

骗子熟练掌握反侦察技能,善用各种伪装,隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。团队基本都在国外待着。根据不少地区警察追踪到的信息显示,大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚,东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。特别是金融投资诈骗,根据地大多在国外。 

 第二层:技术伪装 

在诈骗案件中,最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器,只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器,就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人?较困难。

浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP,利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码,将电话改成任何你想要的。若幸运,查询到了背后真实的身份,等警察准备好机票护照等一系列文件后,飞到定位地点一查,结果发现背后就是一台被黑客控制的私人电脑。

 第三层:专业化的洗钱诈骗集团 

诈骗分子在成功诈骗后,通常都会及时借由专业的洗钱渠道进行洗钱,很多时候,骗子抓着了,钱没了......

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙,他们用最短的时间,将其他诈骗同行骗来的钱取出来,并用合法途径返还。诈骗洗钱集团内部分工极其精细,一般分为五个层级。第一层称为“声佬”,专门负责打电话、发信息、邮寄等工作;第二层称为“接数佬”,负责连接“声佬”和下一层;第三层称为“刷机佬”,顾名思义就是负责刷POS机,把钱刷到网上结算中心去;第四层是“卡佬”,负责提供各种银行卡,分别自己转移;第五层就是“取款仔”,专门负责取钱,可以自己去取,也可以付费叫别人去取。

层级纪律严明。五个层级职责明确,纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系,每个层级只能跟上一层对接,决不能也无法越级与上上层联系。这样,即使“取款仔”被抓,一般也很难问出上一级的人是谁、在哪,更无法抓到上上一层。

 第四层:错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”通俗点解释就是,诈骗犯在收到骗款后,会对骗款进行拆分,通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账,之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步,想要证明资金来源和冻结账户就难了。

如果诈骗分子想更安全一点,则会找“水房”处理。水房这个词很多人可能第一次听,如它的字面意思一般,就是专门用来洗白赃款的新型犯罪窝点。一般“水房”都服务于多个诈骗团伙,洗白速度快,且最终款项大多都会流向海外账户,难以被追讨。

 这么难,该怎么办?

网络金融类诈骗,银行卡、电话、网站信息都是假的,办案民警斗智斗勇的程度,远超过你的想象,所以保护好自己“钱袋子”的最好方法,不是等着咱们民警去破案,而是提高防骗意识。

在实践中,投资者要理性判断高额收益来源是否合理,不要被高收益迷住了双眼,保持头脑清醒。如果看到投资内幕、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、高额分红等这些惯用词,就要有所警觉。

记住,“防患未然”远比“亡羊补牢”要可靠得多!预防被骗永远都比警察破案重要!投资者必须从自身做起,在高息诱惑面前,保持理性,审慎投资。投资者入金之前一定要先核查平台的合规性,一旦发现自身的合法权益受到侵害,也可在我站提交一份曝光。

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